الرقابة المالية تحذر من مجموعات الاستثمار الوهمية على واتساب وتليجرام.. تفاصيل القائمة

كثفت الهيئة العامة للرقابة المالية جهودها لمواجهة الأنشطة الإلكترونية التي تستهدف أموال المواطنين تحت مزاعم الاستثمار وتحقيق الأرباح، محذرة من التعامل مع مجموعات وصفحات عبر تطبيقي واتساب وتليجرام تدعو الجمهور إلى تحويل الأموال بغرض توظيفها أو استثمارها دون الالتزام بالقواعد والضوابط القانونية المنظمة لهذه الأنشطة.

وكشفت القائمة التحذيرية المنشورة على الموقع الإلكتروني للهيئة عن إدراج 10 شركات ومجموعات إلكترونية مرتبطة بمخالفات تتعلق بدعوة الجمهور إلى تلقي الأموال بغرض توظيفها أو استثمارها، بالإضافة إلى كيان آخر يواجه مخالفة تتعلق بدعوة الجمهور للاكتتاب العام دون الحصول على الموافقات المطلوبة.

أسماء المجموعات والشركات الواردة بالقائمة التحذيرية

وضمت القائمة شركة الصفوة، ومجموعة إلكترونية تحمل اسم «د. شيماء خالد»، وأخرى تنتحل اسم «CI CAPITAL HOLDING للاستثمار»، إلى جانب مجموعة تحمل اسم الشركة السعودية المصرية للاستثمار على تطبيق واتساب، وشركة مدينة التنمية الذاتية، ومجموعة «ربحك يومي من البيت» عبر تطبيق تليجرام.

كما شملت القائمة مجموعات إلكترونية أخرى تحمل أسماء «أمينة الفاروق»، و«EGX VIP INVESTMENT»، و«د. هاجر طارق»، و«Dr. Mariam proof»، وذلك في إطار الإجراءات التي تتخذها الهيئة لرصد الجهات التي تمارس أنشطة مالية بالمخالفة للقواعد المنظمة.

وأوضحت البيانات الواردة بالقائمة أن مجموعة «CI CAPITAL HOLDING للاستثمار» موصوفة بأنها مجموعة إلكترونية مزيفة، بما يشير إلى مخاطر استخدام أسماء شركات معروفة لإضفاء المصداقية على أنشطة غير معتمدة، ومحاولة استقطاب المواطنين من خلال إيهامهم بوجود صلة بجهات استثمارية قائمة.

وجاء إدراج شركة مدينة التنمية الذاتية بسبب مخالفة تتعلق بدعوة الجمهور للاكتتاب العام دون الحصول على الموافقات اللازمة، بينما ارتبطت بقية الأسماء المدرجة بممارسات تتعلق بدعوة الجمهور إلى تلقي الأموال بغرض توظيفها أو استثمارها.

مخاطر الانسياق وراء توصيات البورصة عبر الإنترنت

وتأتي هذه التحذيرات في ظل انتشار مجموعات إلكترونية تروج لفرص استثمارية وتقدم وعودًا بتحقيق أرباح، مستغلة سهولة التواصل عبر تطبيقات المراسلة وسرعة انتشار الرسائل بين المستخدمين. وقد يلجأ بعض القائمين على هذه المجموعات إلى استخدام أسماء شركات أو مؤسسات معروفة، أو نشر معلومات توحي بوجود خبرة مالية متخصصة، بهدف كسب ثقة المتعاملين وتشجيعهم على تحويل أموالهم.

وتكمن الخطورة في أن الانضمام إلى مجموعة تحمل اسمًا مرتبطًا بالبورصة أو الاستثمار لا يعني بالضرورة أنها تابعة لجهة مرخصة، كما أن نشر توصيات بشأن شراء الأسهم أو بيعها لا يمثل دليلًا كافيًا على موثوقية القائمين عليها أو سلامة التعاملات المالية التي يروجون لها.

وقد يتعرض المواطنون لخسائر مالية عند تحويل الأموال إلى أفراد أو مجموعات مجهولة، خاصة إذا لم يتحققوا من الوضع القانوني للجهة التي تطلب الأموال، أو اعتمدوا على وعود بعوائد مرتفعة دون التحقق من طبيعة النشاط ومخاطره.

نصائح مهمة لحماية الأموال والتحقق من الجهات الاستثمارية

وتبرز أهمية الرجوع إلى المصادر الرسمية للهيئة العامة للرقابة المالية للتحقق من الجهات المرخص لها بمزاولة الأنشطة المالية غير المصرفية، قبل الدخول في أي تعاملات أو تحويل مبالغ مالية. كما ينبغي عدم اتخاذ القرارات الاستثمارية بناءً على رسائل متداولة عبر مجموعات واتساب وتليجرام، أو الاستجابة لضغوط تدفع إلى تحويل الأموال بصورة عاجلة.

ويُنصح كذلك بعدم مشاركة البيانات المصرفية أو المعلومات الشخصية مع جهات غير موثوقة، والاحتفاظ بسجلات التحويلات والمراسلات عند الاشتباه في وجود مخالفة، مع إبلاغ الجهات المختصة إذا ظهرت مؤشرات على الاحتيال أو جمع الأموال دون سند قانوني.

ولم تتضمن البيانات المنشورة بالقائمة تفاصيل بشأن إجمالي الأموال التي جُمعت من خلال المجموعات المذكورة، أو عدد الأشخاص الذين تعاملوا معها، أو حجم الخسائر التي ربما تعرضوا لها. وتظل التحذيرات الواردة مرتبطة بالمخالفات المحددة التي أعلنتها الهيئة، بما يؤكد أهمية التحقق من التراخيص والموافقات الرسمية قبل التعامل مع أي جهة تقدم خدمات أو فرصًا استثمارية.